So lesen Sie einen Makler- oder Investitionsprojekt-Kundenvertrag richtig

Mai 9, 2025

Im Internet finden Sie Artikel darüber, wie Sie einen Vertrag mit einem Makler oder einem Investitionsprojekt „richtig unterzeichnen“. Sie sind jedoch alle auf den russischen Markt und Spieler mit staatlicher Lizenz ausgerichtet. Und immer häufiger entscheiden sich Nutzer für weniger bekannte Dienstanbieter mit ausländischer Registrierung. Die Verträge solcher Unternehmen können zahlreiche Stoppsignale enthalten. Nachfolgend untersuchen wir die häufigsten Fälle, die auf Gefahr hinweisen.

1. Mangelnde Übereinstimmung Eine häufige Situation: Ein Unternehmen bietet Dienstleistungen an, schließt jedoch keinen Vertrag mit den Kunden ab. Gleichzeitig kann es eine Richtlinie zur Verarbeitung personenbezogener Daten erstellen und gescannte Kopien des Reisepasses gemäß KYC anfordern.

Die Situation ist nicht normal und ein Zeichen für eine drohende Täuschung. Egal wie Sie die Dokumente unterschreiben (mit Kugelschreiber, per SMS, durch Ankreuzen eines Kästchens bei der Registrierung), Sie verpflichten sich zur Zusammenarbeit unter bestimmten Bedingungen und Regeln. Sie müssen vollständig und dokumentarisch beschrieben werden.

2. Englische Sprache Auch dies ist ein häufiger Fall: Ein Unternehmen ist auf dem russischsprachigen Markt tätig, veröffentlicht aber einen Vertrag auf Englisch. Oft wird er als Bild (.jpg) eingeschoben: Der Benutzer kann den Text nicht in einen Online-Übersetzer kopieren. Skrupellose Makler und Investitionsprojekte beschränken sich in der Regel auf Englisch, sodass zukünftige Kunden die Idee, sich mit der Vereinbarung zu befassen, zu 100 % ablehnen. Dies sowie das Fehlen dieses Dokuments bieten reichlich Gelegenheit zur Manipulation. So kann der Manager spontan Regeln aufstellen: Strafen verhängen, Provisionen erhöhen, ein Konto sperren usw.

3. Verwechslung mit juristischen Personen Manche Organisationen lassen Chaos zu: Eine Lizenz wird an eine juristische Person vergeben, ein anderer Name wird in der Vereinbarung festgehalten und irgendwo auf der Website steht ein dritter. Außerdem kommt es häufig zu Abweichungen bei den Domänen: Im Dokument ist eine Adresse vermerkt, die Datei befindet sich jedoch seltsamerweise auf einer anderen.

Wer die Erlaubnis erhält, muss Verträge mit Kunden abschließen. Die Ressource muss dieselbe sein, auf der das Dokument veröffentlicht wird. Andernfalls besteht die Gefahr finanzieller Verluste. Aufgrund der häufigen Migration von Site zu Site kommt es bei Betrügern häufig zu Verwechslungen hinsichtlich juristischer Personen und Domänen. Daher bemerkten sie die Verwirrung und weigerten sich, mitzuarbeiten.

4. Adresse des Inselgerichts Durch die Vereinbarung einer Zusammenarbeit mit einer Offshore-Organisation ist sich der Nutzer der Tatsache bewusst, dass sich das Gericht auch auf weit entfernten Inseln befindet. Somit unterliegt das Unternehmen den Gesetzen der Gerichtsbarkeit, in der es registriert ist. Wenn sie dies in Malta getan hat, dann hat es keinen Sinn, vor ein russisches Gericht zu gehen, falls es Probleme gibt.

Tatsächlich ist die Zusammenarbeit mit einem Offshore-Dienstleister eine komplexe Angelegenheit. In den meisten Fällen handelt es sich bei Inselunternehmen um gewöhnliche Betrüger ohne echte Registrierung und andere Dokumente. Und in allen anderen Fällen gilt: Die Reise von Russland zu den Inseln ist ein teureres Unterfangen als die verlorenen Mittel. Es lohnt sich immer, zweimal darüber nachzudenken, bevor man beginnt, Dienste einer Offshore-Organisation in Anspruch zu nehmen.

5. Unklare Gebühren Weniger bekannte Broker und Projekte locken Kunden mit der Ankündigung „niedriger Provisionen“ auf ihrer Website. Und in der Vereinbarung steht etwa: „Der Kunde ist verpflichtet, alle fälligen Beträge einschließlich der Provisionen zu zahlen.“ Allerdings müssen die Gebühren als konkrete Beträge oder Prozentsätze angegeben und in den Dokumenten festgehalten werden. Seriöse Makler und Investitionsprojekte verdienen ihr Geld durch Provisionen und weisen daher die Kosten ihrer Dienstleistungen klar aus. Erstere erheben einen Prozentsatz des Umsatzes und Gebühren für Transaktionen mit Verträgen, während letztere auch ein Zahlungsschema für den Account Manager festlegen. Gibt ein Unternehmen keine Provisionen an, ist dies ein klares „Stopp“-Signal für den Beginn einer Zusammenarbeit.

6. Keine Garantien bezüglich des Terminals Eine weitere häufige Situation ist, dass der Broker „keine ausdrücklichen oder stillschweigenden Garantien in Bezug auf die Handelsplattform gibt“. Es wird kein kontinuierlicher Zugriff, keine Qualität und Funktionalität, keine Softwarefehler usw. versprochen.

Dies kann nur so verstanden werden, dass der Client eines Tages versucht, sich am Terminal anzumelden, dies jedoch nicht gelingt. Es werden Trades zu nicht existierenden Kursen eröffnet und geschlossen, aber niemand wird dafür verantwortlich gemacht. Der Gewinn wird „aufgrund von Fehlern“ nicht berücksichtigt. Der Broker ist verpflichtet, einen ständigen Zugang zum Terminal zu gewährleisten und für die Qualität seiner Arbeit einzustehen.

7. Haftungsausschluss Dies ist die Standardformulierung „Das Unternehmen ist nicht verantwortlich für …“ und dann gibt es eine lange Liste von „wofür“, getrennt durch Kommas. Der Kunde ist für seine eigenen Handelsentscheidungen und mögliche Verluste verantwortlich – das ist wahr. Der Verlust aufgrund der Empfehlungen des Beamten ist jedoch eine andere Sache.

Man kann nicht zustimmen, dass der Analyst für seine Beratung nicht verantwortlich ist. Der Kapitalverwalter kann nicht von der Verantwortung für die Sicherheit der Gelder entbunden werden. In einer Beziehung zwischen Unternehmen und Kunde müssen alle auf Augenhöhe agieren: Sie sind füreinander verantwortlich und informiert.

8. Zahlung von Steuern und Abgaben durch das Unternehmen Offshore-Unternehmen geben oft an: „Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, alle zusätzlichen Kosten, einschließlich Steuern, Abgaben usw., zu zahlen, die über das Unternehmen abgeführt werden.“ Dies ist ein deutliches Signal dafür, dass das Unternehmen in Betrug verwickelt ist. Russische Börsenmakler können gemäß den gesetzlichen Bestimmungen tatsächlich Beträge für Steuern einbehalten. Zölle – nein, denn diese fallen in die Zuständigkeit der Zollagenten. Bei einer Zusammenarbeit mit einer Offshore-Organisation wird davon ausgegangen, dass sich der russische Staatsbürger an die Kasse des Steuerdienstes wendet. Ein Inseldienstleister kann keine Steuern erheben – er kann Sie nur um Geld betrügen.

9. Verbot ohne Untersuchung Zu den üblichen Vertragsklauseln gehören: „Das Unternehmen hat das Recht, den Service für den Kunden jederzeit aus einem gültigen Grund auszusetzen (eine Benachrichtigung des Kunden ist nicht erforderlich)“ und „Das Unternehmen hat das Recht, das Konto des Kunden jederzeit gemäß den Bedingungen dieser Vereinbarung zu schließen.“ Über „triftige Gründe“ und „Voraussetzungen“ für ein Verbot wird in der Regel geschwiegen. Auslassungen oder „usw.“ dürfen nicht vorkommen. in der Vereinbarung. Als Kunde müssen Sie sich darüber im Klaren sein, für welche Aktionen Sie gesperrt werden können. Unter „triftigen Gründen“ verstehen Betrüger, einen Kunden loszuwerden, wenn dieser a) lästig ist, b) sein Geld bereits verschenkt hat, c) die Auszahlung der Einnahmen verlangt. Akzeptieren Sie keine Lücken in Ihrem Vertrag.

10. Bonusbindung Broker locken neue Kunden mit Boni, die sie für den Handel anbieten. Allerdings sind Boni gefährlich. Beispielsweise ein Auszug aus einer der Vereinbarungen: „Wenn Sie Bonusgelder für eine Auszahlung verwenden, muss Ihr Handelsumsatz 100.000 USD pro eingesetzten 250 USD betragen.“ Das bedeutet, dass Sie ohne 400-maliges Arbeiten das Thema Entzug vergessen können.

Seriöse Broker gehen davon aus, dass Boni abgelehnt werden, unseriöse Unternehmen verlangen diese hingegen. Die Idee besteht darin, dass der Kunde während des Vorgangs das gesamte Geld „abhebt“, einen neuen Betrag einzahlt und das Spiel der Abwicklung ein zweites Mal fortsetzt. Wenn Sie sich auf eine solche Knechtschaft einlassen, können Sie zum Bettler werden.

Die aufgeführten Bremslichter sind leicht zu finden, auch wenn man die Unterlagen „schräg“ liest.

Worauf Sie bei einem Vertrag mit einem Makler oder einem Investitionsprojekt achten müssen

Vertiefen Sie sich in den Inhalt der Vereinbarung, nachdem Sie die Rechtsadresse und Lizenz des Finanzunternehmens überprüft haben. Denn wenn die Zulassungsbescheinigung und die staatliche Betriebserlaubnis gefälscht sind, vergeuden Sie Ihre Zeit. Sie können Stoppsignale finden und die Bedingungen der Zusammenarbeit in einem Rutsch bewerten. Das Wichtigste, was Sie verstehen müssen, ist: 1) Sie lassen sich nicht auf Täuschung ein und 2) die Bedingungen der Zusammenarbeit sind für Sie akzeptabel.

1. Bedingungen Achten Sie bei der Prüfung eines Brokers auf die Servicebedingungen. Dabei ist darauf zu achten, dass die Versprechen aus der Werbung und der Firmenhomepage auch im Vertrag wiedergegeben werden.

Notieren Sie sich die wichtigsten Parameter im Kopf oder besser noch auf Papier: Anzahl der Instrumente, Provisionsgebühren, Ausführungsgeschwindigkeit der Transaktionen, Bedingungen für den Margin-Handel, Bedingungen für die Ansammlung und Auszahlung von Geldern. Denken Sie über die Verwaltung Ihres Geldes nach. Wenn Sie ein Investitionsprojekt prüfen, konzentrieren Sie sich auf die Servicebedingungen. Das Wichtigste ist, sicherzustellen, dass die angegebene Rendite und der maximale Drawdown im Vertrag festgelegt sind.

Beachten Sie bitte folgende Kennzahlen: Dienstzeit, Treuhänderhonorar (Fixprozentsatz und Erfolgsprozentsatz), sonstige Aufwendungen im Zusammenhang mit der Treuhandverwaltung. Es ist wichtig, das Verfahren zur gegenseitigen Einigung genau zu kennen.

2. Verfahren zur Auszahlung von Geldern In der Vereinbarung muss das Verfahren zur Auszahlung von Geldern klar festgelegt sein. Bei Brokerage-Diensten müssen Sie darauf achten, dass die Ausführungsfrist für den Auszahlungsauftrag minimal ist. Wichtig ist, sich die möglichen Gründe für die Ablehnung der Auszahlung im Gedächtnis und auf einem Screenshot festzuhalten (damit nicht plötzlich ein neuer Grund auftaucht). Sie wissen bereits, dass Sie bei einem Investitionsprojekt das Berechnungsverfahren kennen müssen. Die Bedingungen für den Rücktritt im Falle einer vorzeitigen Beendigung des Dienstverhältnisses oder einer teilweisen Rückerstattung des Geldbetrags müssen gesondert geklärt werden. Das Projekt kann Strafen verhängen – hier ist Aufklärung erforderlich.

3. Beschränkungen bei Transaktionen Die Regelung zur Transaktionsbeschränkung gilt für Dienstleistungen von Maklern. Der Händler muss sicherstellen, dass es kein Verbot gibt, einen Handel früher als 5–10 Minuten nach der Eröffnung zu schließen, da dies die Arbeit beeinträchtigt.

Die Handelsbeschränkung kann als ein Verbot des Scalpings dargestellt werden. In manchen Fällen liegt die Ursache darin, dass das Unternehmen aus technischen Gründen nicht in der Lage ist, einen großen Auftragsfluss zu bewältigen. In anderen Fällen handelt es sich um Launen, die nicht toleriert werden können. So kann es passieren, dass man während der Nachrichten versehentlich die falsche Taste drückt.

Auch die maximale Dauer einer Transaktion sollte nicht begrenzt werden. Die Begrenzung kann die Kapitalwachstumsstrategie beeinträchtigen.

4. Bestellungen Eine weitere Bestimmung betrifft die Dienstleistungen von Maklern. Bei der Vereinbarung ist auf ausstehende Aufträge zu achten. Jeder von ihnen sollte ausgelöst werden, wenn der Preis erreicht wird. Werden andere Bedingungen festgehalten, lässt dies Zweifel an der Zuverlässigkeit des Dienstleisters aufkommen. Bitte beachten Sie die Bestellbeschreibung. Grundsätzlich muss darauf geachtet werden, dass die Theorie mit der Praxis übereinstimmt.

5. Höhere Gewalt Es ist wichtig zu wissen, was genau als höhere Gewalt gilt. Fälle, in denen ein Makler oder ein Investitionsprojekt nicht mehr für Ihr Geld verantwortlich ist, sollten klar dargelegt werden. Ihre Zahl sollte begrenzt sein und die Fälle selbst sollten wirklich begründet sein.

Wenn Ereignisse höherer Gewalt unklar bleiben oder vage beschrieben werden, können Sie Ihr Geld verlieren, weil jemand anderes sich dazu entscheidet. Unehrliche Unternehmen verwenden diesen Abschnitt gegen ihre Kunden.

6. Gründe für die Sperrung eines Kontos Ein wichtiger Punkt in der Vereinbarung mit dem Makler. Alle Gründe müssen sorgfältig geprüft und mit Ihrem Ansatz für den Handelsprozess verglichen werden. Gründe wie „Verdacht auf unlauteren Handel“ und „Eröffnung zu vieler Geschäfte“ sind in der Vereinbarung nicht zulässig. Solche Formulierungen bieten Raum für unbegründete Sperrungen.

Auch Investitionsvorhaben bestimmen die Gründe für die Sperrung. Typischerweise handelt es sich dabei um Verstöße gegen Empfehlungsprogramme oder betrügerische Aktivitäten. Situationen müssen erkannt werden.

Auf das Verfahren zur Rückerstattung von Geldern im Falle eines Verbots müssen wir gesondert eingehen. Der Abschluss muss Schritt für Schritt beschrieben werden.

Wichtig! Jede Vereinbarung enthält immer eine Klausel, die darauf hinweist, dass das Dokument Änderungen unterliegen kann. Das Unternehmen muss etwaige Korrekturmaßnahmen entweder im Nachrichtenbereich seiner Website oder per E-Mail an seine Kunden kommunizieren.

Wenn Sie die Vereinbarung online unterzeichnen, nehmen Sie sich ein paar Sekunden Zeit, um das Dokument auf Ihrem Computer zu speichern. Eines Tages kann diese einfache Aktion in einer kontroversen Situation hilfreich sein.