Brokerzy i projekty inwestycyjne. Jak sprawdzić jakość wsparcia i poznać opinie klientów

12 maja, 2025

W tym materiale omówiono jeden z kluczowych etapów wyboru brokera lub projektu inwestycyjnego. Polega na komunikacji ze wsparciem oraz byłymi/obecnymi klientami. Celem jest zrozumienie rzeczywistości stojącej za hasłami reklamowymi i banerami firmy.

Najpierw należy skontaktować się z obsługą klienta i ocenić jakość jej pracy.

Międzynarodowe firmy finansowe z reguły tworzą duże kadry pomocnicze. Zatrudniają pracowników na różne stanowiska: anglojęzycznych, rosyjskojęzycznych oraz w innych językach, w zależności od regionu świadczenia usług. Specjaliści odpowiadają na pytania i pomagają klientom przez telefon, e-mail i czat. Są „twarzą” swojego pracodawcy i odzwierciedlają jego wartości.

Po drugie, warto zapoznać się z opiniami obecnych i byłych klientów firmy, aby przekonać się na własnej skórze, jak faktycznie wygląda współpraca. Konieczne jest znalezienie opinii użytkowników w Internecie. Traderzy i inwestorzy dzielą się swoimi doświadczeniami w mediach społecznościowych i serwisach tematycznych. Ich recenzje zawierają odpowiedzi na wiele pytań, ale najważniejsze brzmi: „Czy dostawca usług wywiązuje się ze swoich zobowiązań?”

Zaletą tego artykułu jest to, że dowiesz się, jak testować wsparcie i oceniać recenzje brokerów i projektów inwestycyjnych. Oba komunikaty pomagają zrozumieć, jak w rzeczywistości funkcjonuje firma finansowa.

Jak sprawdzić wsparcie lub usługę wsparcia

Aby przetestować obsługę klienta, skontaktuj się z nami. Zadaj pytanie na czacie, poproś o oddzwonienie lub zadzwoń do siebie.

Ważne jest, aby zasięgnąć porady przed dokonaniem wpłaty. Informacje na ten temat możesz sprawdzić na stronie internetowej oraz w umowie klienckiej. Możesz również poprosić o przesłanie zeskanowanych kopii świadectwa rejestracyjnego i licencji.

Na co należy zwrócić uwagę podczas sprawdzania pomocy technicznej?

Sygnały stop podczas komunikacji z pomocą techniczną

1. Ignorowanie

Częstą sytuacją wśród dostawców usług offshore jest to, że nie można się z nimi skontaktować. Umieszczają adresy e-mail i numery telefonów na swoich stronach internetowych, ale ignorują wiadomości e-mail i połączenia telefoniczne. Takie zachowanie rzuca najgorsze światło na firmę. Najprawdopodobniej unika obecnych klientów, którzy czekają na wypłatę środków, i nie chce, żeby ktoś ją zaskoczył.

Dane kontaktowe muszą być poprawne, warto to sprawdzić osobiście.

2. Obsesja

Traderzy często mówią, że obsługa klienta ich brokera „utrudnia im życie”. Ważne jest, aby przedstawiciele firmy zwrócili uwagę na prośby, aby nie dzwonić i nie przekazywać aktualizacji za pośrednictwem poczty elektronicznej. W przeciwnym razie utrudniają handel i nie tylko.

Stopień obsesji można określić już po pierwszym kontakcie. Jeśli skontaktujesz się z nimi raz, a potem będziesz otrzymywać wiele niechcianych telefonów, lepiej nie podpisywać umowy. Sytuację tę można uznać za ostrzeżenie, że zadaniem zespołu wsparcia jest (1) pozyskiwanie klientów i (2) ciągłe motywowanie ich do wpłacania pieniędzy.

3. Odmowa korespondencji

Niektórzy brokerzy i projekty inwestycyjne udostępniają na swoich stronach internetowych możliwość czatowania online. Jednak odmawiają ich użycia: na każde pytanie odpowiadają: „zostaw swój numer telefonu, a my oddzwonimy”. We współczesnym świecie czat stał się pełnoprawną metodą komunikacji. Obsługa klienta musi przetwarzać prośby tekstowe.

Istnieje proste wyjaśnienie, dlaczego firmy wolą komunikować się telefonicznie. Rozmowa na żywo pozwala manipulować rozmówcą i skutecznie budować zaufanie.

4. Presja wpłaty pieniędzy

Kiedy ofiary oszustw finansowych dzielą się swoimi doświadczeniami, ich opowieści często zaczynają się od słów: „Spieszyłem się, żeby doładować depozyt”. Nie ma jednak potrzeby spieszyć się z tym. Warto zwolnić szczególnie wtedy, gdy ktoś Cię atakuje. Przedstawiciel firmy może przekonać Cię o „fajnej promocji”, która się kończy, „dobrym momencie”, który się zaczyna, itp.

Presja wniesienia wkładu finansowego jest powodem rezygnacji z pomysłu prowadzenia interesów ze spółką. Obsługa klienta narusza etykę zawodową, żądając od Ciebie pośpiechu przy dokonywaniu wpłaty. Najbardziej prawdopodobne jest, że wsparcie otrzymuje procent od zebranych środków, ale jest to błąd. Pamiętaj, że nikt nie powinien Cię namawiać do „zrobienia bogactwa”.

5. Odmowa wysłania dokumentów

Jak już wspomniano, zadaniem zespołu wsparcia jest pomaganie klientom. Prośba o przesłanie zeskanowanych kopii dowodu rejestracyjnego i prawa jazdy nie powinna wywołać agresji. Nie powinieneś też słuchać wymówek. Nie może być żadnych kompromisów, bo nieuchronnie doprowadzą one do strat.

Przedstawiciele rzetelnych firm publikują na swoich stronach internetowych oficjalne dokumenty, podając przy tym aktywne linki do rejestrów. Gdy użytkownik poprosi o zeskanowanie, dział wsparcia musi przesłać mu odpowiedni link, który musi być aktywny.

Jeżeli na stronie internetowej firmy nie ma żadnych kontaktów lub znalazłeś jeden z sygnałów stop, zrezygnuj z pomysłu „pomnożenia środków” z tym przedstawicielem rynku.

Ostrzeżenie przed zimnymi połączeniami Ważnym sygnałem STOP, na który należy zwrócić uwagę, jest telefonowanie na zimno. Jeśli nie poprosiłeś o rozmowę, ale ktoś się z Tobą skontaktował i zaproponował zarobienie pieniędzy, lepiej odmówić współpracy i w ogóle nie angażować się w rozmowę.

„Zimna” baza klientów to ogromna tabela kontaktów i nazwisk osób, zebrana na podstawie geolokalizacji i zainteresowań. Bazy danych potencjalnych traderów i inwestorów sprzedawane są w Internecie, a kupują je podejrzani brokerzy i projekty inwestycyjne.

Osoby znajdujące się w tych bazach danych padają ofiarą ataków nie z własnej woli, ale dlatego, że kiedyś zapisały się do newslettera, sygnałów handlowych lub po prostu zarejestrowały się na stronie internetowej poświęconej finansom.

Renomowane firmy nie zlecają swoim pracownikom dzwonienia do „potencjalnych klientów”. Po pierwsze, jest to nieetyczny rozwój biznesu. Po drugie, inwestują pieniądze w promocję online.

Cold calling jest zazwyczaj stosowany przez nieuczciwe firmy. Menedżerowie wykonują setki telefonów dziennie w poszukiwaniu nowych ofiar. Wabią ludzi obietnicą zamiany 200 dolarów w 20 000 dolarów po kilku transakcjach. Takie obietnice i inne temu podobne NIGDY nie są dotrzymywane.

Uważaj na zimne telefony. Pamiętaj, że wsparcie rzetelnej firmy nie będzie Cię męczyć telefonami.